операции с криптовалютой

Сегодня Банк России опубликовал методические рекомендации для коммерческих банков «по повышению внимания к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами». Так, банки должны будут проявлять повышенное внимание к операциям по внесению физлицами на свой счёт суммы, значительно превышающей размер ежемесячного дохода, внесению третьим лицом на счёт (вклад) клиента наличных денежных средств, если банку неизвестна степень и характер связи между клиентом и этим лицом, покупке наличной иностранной валюты на крупные суммы, или если клиент, который у банка уже под подозрением на мошенничество, вносит крупную сумму в кассу банка для погашения ранее выданного ему кредита, а банк не располагает сведениями об источнике происхождения данных средств.

Такое «повышенное внимание» банков к операциям клиентов с наличными может привести к тому, что под подозрением окажутся вполне добросовестные граждане. На практике это им будет угрожать приостановкой операции или ограничением на снятие денег из банкомата до 50 тыс.

ВТБ активно участвует в экспериментальных режимах, связанных с проведением операций в криптовалюте, сообщил глава ВТБ Андрей Костин в интервью Reuters.

«Да, участвуем активно. За этим будущее, безусловно. Рано или поздно расчеты перейдут в цифровые измерения. В этом направлении мы работаем вместе с Центральным банком: ВТБ первым из банков подключился к платформе цифрового рубля и первым провел финансовые транзакции в рамках пилотного проекта ЦБ», — сказал Костин, отвечая на вопрос о том, участвует ли ВТБ в экспериментальных режимах с криптовалютой.

Источник: tass.ru/ekonomika/22549085